2E ENGIN PAR PICTON FIGURE DANS LA LISTE WEALTHTECH100 2026 DE FINTECH GLOBAL
consultez nos pages dans le rapportSi de nombreux outils WealthTech visent à faciliter la constitution de portefeuilles, 2E ENGIN a été conçu dans un autre but : permettre aux conseillers d'apporter à leurs clients une valeur ajoutée réelle et justifiable.
Lancé en 2024 par Placements PICTON, une société d'investissement spécialisée dans les actifs alternatifs, 2E ENGIN a pour objectif d'aider les conseillers à s'impliquer plus tôt dans le processus de construction de portefeuille et à obtenir de meilleurs résultats dès le départ.
Mike Lynds, président de 2E ENGIN, explique : « Nous avons rapidement compris que l'excellence du produit ne suffisait pas. Si l'on veut avoir un poids, il faut influencer les décisions à la source et étayer ses recommandations par des analyses qui tiennent véritablement la route. » Pour y parvenir, il a fallu dépasser les analyses superficielles et adopter une approche plus rigoureuse et institutionnelle de la construction de portefeuille, une approche qui reflète la manière dont les investisseurs avertis envisagent la diversification, le risque et le rendement.
« La valeur ne réside pas dans une interface ou dans un rapport », explique Lynds. « Elle tient au fait que ces informations s’appuient sur une analyse réelle, digne d’une institution, et qu’elles puissent être communiquées clairement, de manière à instaurer un climat de confiance avec le client. » Lorsque les conseillers disposent d’un tel niveau d’informations, ils sont mieux à même de transformer l’intérêt en action et de traduire la complexité en résultats concrets pour le client.
2E ENGIN est une plateforme d'intelligence de portefeuille conçue par des stratèges en gestion de portefeuille à partir de cadres de gestion des risques multi-actifs institutionnels. Alors que de nombreux outils disponibles sur le marché visent à organiser les informations ou à optimiser les flux de travail, 2E ENGIN a pour objectif de fournir des renseignements fiables sur lesquels les conseillers peuvent réellement s'appuyer.
« La plupart des outils sont conçus pour afficher l’information », explique Lynds. « Nous avons conçu celui-ci dans le but de fournir des renseignements que les conseillers peuvent utiliser pour expliquer, justifier et appuyer leurs décisions. »
La plateforme est intentionnellement conçue comme une solution ponctuelle. Par conséquent, les conseillers n’ont pas à se familiariser avec des systèmes ou des saisies complexes. En quelques minutes, ils peuvent passer des données du portefeuille à un argumentaire clair et solide qui permet d'approfondir les échanges avec les clients et de prendre des décisions en toute confiance.
« Sans ce niveau d'analyse, on peut facilement se sentir en confiance vis-à-vis d'un portefeuille sans vraiment comprendre ce qui le motive », fait remarquer Lynds. « Et c'est là que des lacunes commencent à apparaître au fil du temps. »
L'IA joue un rôle de soutien : elle n’est pas la source des informations, mais sert de passerelle de traduction. Elle aide les conseillers à expliquer des concepts complexes liés aux portefeuilles d'une manière qui trouve un écho auprès de chaque client, en traduisant une analyse rigoureuse en un langage accessible.
Fondamentalement, 2E ENGIN aide les conseillers à transformer leurs analyses en renseignements que les clients peuvent comprendre et auxquelles ils peuvent faire confiance. Il décompose de manière empirique le risque du portefeuille en fonction des facteurs sous-jacents, permettant ainsi aux conseillers de montrer non seulement ce que contient un portefeuille, mais aussi comment il se comporte dans différentes conditions de marché.
C'est là que l'empreinte bêta de la plateforme devient essentielle. En tant que modèle de facteurs de risque multi-actifs, il quantifie l'origine réelle du risque au sein d'un portefeuille, révélant souvent des expositions qui ne sont pas immédiatement visibles avec les approches traditionnelles.
« À première vue, la plupart des portefeuilles semblent équilibrés », observe Lynds. « Mais quand on y regarde de plus près, on commence à comprendre ce qui détermine réellement les résultats. »
Dans la pratique, cela entraîne un changement subtil mais important. Il n'est pas dit aux conseillers s'ils ont tort ou pas. À la place, il leur est donné une vision plus complète, qui met souvent en évidence des concentrations ou des dépendances qui n'étaient pas pleinement prises en compte auparavant.
« Si vous ne disposez pas de cette perspective, vous travaillez avec une vision incomplète », explique Lynds. « Lorsque vous l'avez, vous pouvez expliquer vos décisions d'une manière que les clients comprennent et à laquelle ils adhèrent. »
Ce changement est crucial dans l’environnement de marché actuel. À mesure que la volatilité augmente et que les corrélations évoluent, les portefeuilles qui reposent sur une diversification supposée peuvent s'éloigner des résultats escomptés. En l'absence de sources de risque et de rendement différenciées, les portefeuilles des clients deviennent plus vulnérables aux fluctuations imprévues.
En fondant chaque recommandation sur une analyse rigoureuse de niveau institutionnel, 2E ENGIN permet aux conseillers d'aller au-delà de la simple explication des portefeuilles. Il leur donne la possibilité de démontrer clairement la valeur de leurs décisions grâce à des analyses à la fois crédibles et pertinentes pour le client.
En fin de compte, 2E ENGIN ne vise pas simplement à fournir davantage d'informations. Son objectif est d'offrir une meilleure compréhension et de donner aux conseillers les moyens de transformer cette compréhension en échanges qui renforcent la confiance, consolident les relations et permettent d'obtenir de meilleurs résultats.
la plateforme wealthtech conçue pour aider les conseillers à démontrer une réelle valeur
